ЦБ обнаружил уязвимость в банковских услугах при оплате товаров в магазинах

Центробанк призвал банки усилить контроль за денежными транзакциями в магазинах. Как выяснилось, недобросовестные продавцы могут переводить деньги покупателей в адрес игорного бизнеса.

Такие незаконные операции могут проводиться и в ресторанах. Чтобы минимизировать риски в области отмывания денег граждан, Банк России подготовил рекомендации, пишет РБК со ссылкой на финансовый регулятор:

В ходе мониторинга эквайринговых операций кредитных организаций Банк России выявил некоторые уязвимости, позволяющие использовать эту услугу недобросовестными участниками рынка.

В ЦБ сообщили, что выявлены случаи, когда в кафе и ресторанах сотрудники с помощью переносного терминала, не принадлежащего организации, при снятии денег за оплату счета перенаправляли деньги в туристические компании и крупные автосалоны, чтобы потом приобрести у них наличную выручку. Это же касается и переводов третьим лицам.

Только лишь за 2022 год таких теневых переводов было осуществлено на сумму 100 миллиардов рублей.

Второй уязвимостью в Банке России назвали переводы денег игорному бизнесу через сайты объявления, при оплате чаевых, при услугах микрокредитования и прочее.

В связи с этим ЦБ предлагает магазинам и сервисным предприятиям выдавать коды MCC (merchant category code, указывают на категорию товара или услуги), а банки периодически должны проверять операции по платежам.

Ранее Вести Московского региона сообщали, что Агутин назвал переезд Аллы Пугачевой в Израиль непродуманным шагом.