Аналитик Заноздрин: Блокировка банковских карт зависит от алгоритма действий ИИ

Искусственный интеллект (ИИ), внедренный банковскими системами, обладает способностью ставить на паузу различные транзакции клиентов, начиная от денежных переводов и заканчивая заморозкой банковского счета. Об этом сообщает агентство «Прайм».

Читайте также 

Финансист Бадалов: Банки начали открывать вклады для состоятельных клиентов

Меры блокировки карт могут быть приняты из-за совершения стандартных финансовых операций. Финансовый аналитик Вадим Заноздрин подчеркивает, что все зависит от определенного алгоритма, которым пользуется кредитная организация для отслеживания подозрительных операций. Юридические нормы определяют таковыми переводы, превышающие 600 тысяч рублей, операции, не соответствующие обычному поведению клиента, и незначительное расхождение между поступлениями и расходами. Однако существуют и внутрибанковские нормы, нарушение которых также может повлечь за собой активацию блокировки. Среди них специалист отмечает: частые снятия наличных, большое количество платежных поручений в течение суток, значительные обороты по счету при низком остатке, отсутствие транзакций на основные нужды клиента. Среди подозрительных ИИ посчитает нетипичное время, например, ночь, переводы между разными регионами.

При возникновении подозрений сотрудники банка связываются с клиентом для разъяснений. Если проверка не подтвердит основания для сомнений, денежные средства будут переведены по назначению.

Ранее Вести Московского региона сообщали, что в апреле банки начали снижать ставки по долгосрочным вкладам.