ЭКОНОМИКА

Аналитик Заноздрин: Блокировка банковских карт зависит от алгоритма действий ИИ

Искусственный интеллект (ИИ), внедренный банковскими системами, обладает способностью ставить на паузу различные транзакции клиентов, начиная от денежных переводов и заканчивая заморозкой банковского счета. Об этом сообщает агентство «Прайм». Финансист Бадалов: Банки начали открывать вклады для состоятельных клиентов

Меры блокировки карт могут быть приняты из-за совершения стандартных финансовых операций. Финансовый аналитик Вадим Заноздрин подчеркивает, что все зависит от определенного алгоритма, которым пользуется кредитная организация для отслеживания подозрительных операций. Юридические нормы определяют таковыми переводы, превышающие 600 тысяч рублей, операции, не соответствующие обычному поведению клиента, и незначительное расхождение между поступлениями и расходами. Однако существуют и внутрибанковские нормы, нарушение которых также может повлечь за собой активацию блокировки. Среди них специалист отмечает: частые снятия наличных, большое количество платежных поручений в течение суток, значительные обороты по счету при низком остатке, отсутствие транзакций на основные нужды клиента. Среди подозрительных ИИ посчитает нетипичное время, например, ночь, переводы между разными регионами.

При возникновении подозрений сотрудники банка связываются с клиентом для разъяснений. Если проверка не подтвердит основания для сомнений, денежные средства будут переведены по назначению.

Ранее Вести Московского региона сообщали, что в апреле банки начали снижать ставки по долгосрочным вкладам.

Иван Лабзин

Перепробовал профессии из нескольких областей и на данный момент остановился на новостной журналистике. Путешествую по России и миру и интересуюсь всеми событиями, происходящими в нашей стране.

Последние статьи

Девочку засосало в трубу бассейна в Москве

Следователи в Москве начали проверку после инцидента с 12-летней девочкой в одном из городских бассейнов,…

11 часов назад

Ночью в Щелково загорелось здание администрации

Ночью 13 августа в подмосковном Щелково в здании администрации вспыхнул пожар. Возгорание началось примерно в 3:30…

14 часов назад

ФСБ предотвратила теракт против сотрудника Минобороны в Подмосковье

Сотрудники ФСБ в Подмосковье пресекли подготовку теракта против высокопоставленного военного Министерства обороны России. По имеющимся…

21 час назад

Как избежать ловушек мошенников? Сбер рассказал москвичам о безопасности

На форуме-фестивале «Территория будущего. Москва 2030»* сотрудники Московского банка Сбербанка рассказали, как распознать мошенников и…

1 день назад

Адвоката из коллегии Жорина госпитализировали после избиения в центре Москвы

Юлию Шуваеву — юриста адвокатской коллегии Сергея Жорина — доставили в больницу. Как стало известно,…

1 день назад

Переменную облачность с дождями и грозами спрогнозировали в Москве 12 августа

Погода в Москве во вторник, 12 августа, будет переменной с прояснениями и кратковременными дождями, местами…

1 день назад